หัวข้ออบมรม
-
ภาพรวมการวางแผนการเงิน และการวางแผนเกษียณ
• ปีระมิดทางการเงิน
• การทำงบแสดงฐานะทางการเงินส่วนบุคคล และการวางแผนรายรับรายจ่าย
• ความสัมพันธ์ของการวางแผนการใช้จ่าย และการวางแผนเกษียณ
• การใช้เครื่องมือการคำนวณ เครื่องคิดเลขทางการเงิน -
เกี่ยวกับการวางแผนเกษียณอายุ
• ความสำคัญของการวางแผนเกษียณอายุ
• ชีวิตหลังเกษียณจะเป็นอย่างไร
• ขั้นตอนการวางแผนเกษียณอายุ
o การกำหนดอายุที่จะเกษียณ และระยะเวลาการใช้ชีวิตหลังเกษียณ
o การคำนวณหาเงินที่ต้องเตรียมไว้เพื่อเป้าหมายเกษียณอายุทั้งจากการประมาณรายได้ และจากการประมาณการรายจ่าย
o การคำนวณเงินที่ต้องเตรียมเพิ่ม
o การใช้เครื่องมือการออมและลงทุนต่าง ๆ เพื่อการเกษียณ
o การติดตามและประเมินแผนการเกษียณ -
สวัสดิการเพื่อการเกษียณอายุประเภทต่าง ๆ
• ประกันสังคม
• กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
• กองทุนการออมแห่งชาติ
• เงินสวัสดิการอื่นๆ -
ความรู้เกี่ยวกับสินค้าการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุประเภทต่าง ๆ
• สินทรัพย์พื้นฐาน เงินฝาก ตราสารหนี้ หุ้น
• กองทุนรวม กองทุนที่ให้สิทธิประโยชน์ทางภาษี LTF RMF
• การประกันสุขภาพ การทำประกันอาวุโสเพิ่มเติม ประกันแบบสะสมทรัพย์ ประกันแบบบำนาญ กรมธรรม์ควบการลงทุน
• กลยุทธ์การเลือกเครื่องมือการลงทุนในสินค้าประเภทต่างๆ ได้อย่างเหมาะสมกับ อายุและภาระของตนเองทั้งก่อนเกษียณอายุ และหลังเกษียณอายุ -
การวางแผนกลยุทธ์การลงทุนสำหรับการเกษียณ
• ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับการลงทุน
• ผลตอบแทนของสินทรัพย์การลงทุนประเภทต่างๆ
• การวางแผนการลงทุนตามเป้าหมาย
• การจัดสรรสินทรัพย์เพื่อการลงทุนและการสร้างพอร์ตการลงทุนเบื้องต้น
• การติดตามและดูแลพอร์ตการลงทุน -
ความรู้เพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับการเกษียณ
• การดูแลสุขภาพ
• แนวทางการหารายได้เพิ่มเติม เปลี่ยนทุนประสบการณ์เป็นรายได้